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(本信息公告是依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》编制并发布)
一、投资账户简介
投资账户一
（一） 投资账户名称：金盛卓越投资账户
（二） 投资账户设立时间：2002年3月22日
（三） 账户特征：本账户为积极进取型投资账户。本账户资金将积极参与基金市场运作，力求获得高于基金市场平均收益的增值率，从而使投资者在承受一定风险的情况下，有可能获得较高的资本利得。
（四） 投资组合规定
1、本账户可投资于证券投资基金、银行存款、债券，以及中国保险监督管理委员会允许投资的其它金融工具；
2、本投资账户投资于证券投资基金的比例不低于本投资账户资产总值的30%，最高可达100%；
3、本投资账户投资将遵守中国保险监督管 理委员会规定的其他限制。
（五） 投资风险：本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响，但基金市场风险是影响本账户投资回报的主要风险。
投资账户二
（一） 投资账户名称：金盛稳健投资账户
（二） 投资账户设立时间：2002年3月22日
（三） 账户特征：本账户为稳健平衡型投资账户，奉行稳健、长期的投资原则，在控制投资风险并保持账户投资组合良好流动性的前提下，力求获得投资账户资产的长期、稳定增长。
（四） 投资组合规定
1、本账户可投资于证券投资基金、银行存款、债券，以及中国保险监督管理委员会允许投资的其它金融工具；
2、本投资账户投资于证券投资基金的比例不高于本投资账户资产总值的60%；
3、本投资账户投资于国债及国有商业银行存款的比例不低于本投资账户资产总值的20%；
4、本投资账户投资将遵守中国保险监督 管理委员会规定的其他限制。
（五） 投资风险：本账户的投资回报可能受到政治经济风险、市场风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响，但市场风险和利率风险是影响本账户投资回报的主要风险。
投资账户三
（一） 投资账户名称：金盛安心投资账户
（二） 投资账户设立时间：2002年3月22日
（三） 账户特征：本账户为低风险、中收益、高流动性的投资账户，综合运用债券市场和货币市场投资工具，在保证资产安全的前提下，力求获得高于同期银行存款的稳定回报。
（四） 投资组合规定：
1、本投资账户将资金用于银行存款、债券和债券回购，以及中国保险监督管理委员会允许投资的债券市场和货币市场的其他投资工具。
2、本投资账户投资将遵守中国保险监督管理委员会规定的其他限制。
（五） 投资风险：
本账户的投资回报可能受到政治经济风险、利率风险、通货膨胀等多项风险因素的影响，但利率风险和通货膨胀是影响本账户投资回报的主要风险。
二、投资账户的管理体制
（一） 本公司投资账户的管理体制是公司投资委员会领导下的投资连结保险投资组合管理小组负责制。
（二） 本公司投资委员会负责制定投资账户的主要投资政策，对投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。投资连结保险投资组合管理小组在遵守国家有关法律法规、投资连结保险的有关规定、投资委员会制定的投资政策的前提下，进行投资账户的日常投资运作。投资组合管理小组依据公司内外和小组的研究力量以及投资委员会的建议，在对投资对象进行深入研究的基础上选择具体的投资工具构建投资组合；投资组合管理小组对投资组合进行动态管理，结合投资账户资金的流入流出，随时调整和优化投资组合，使之达到投资目标。
三、投资账户披露信息
（一） 报告期间
本次报告期间自2006年1月1日至2006年 12月31日止。
（二） 投资账户财务状况的简要说明
简化资产负债表
2006年12月31日
(金额单位：人民币元)
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金盛卓越
投资帐户 |
金盛稳健
投资帐户 |
金盛安心
投资帐户 |
资产
负债 |
87,064,422
(1,455,023) |
33,222,939
(420,917) |
2,966,973
(60,083) |
| |
-------- |
----------- |
-------- |
| 净资产 |
85,609,399 |
32,802,022 |
2,906,890 |
| |
======== |
========= |
======== |
独立账
户持有人 |
|
|
|
投入
资金 |
57,442,717 |
23,228,470 |
2,866,833 |
累计
净收益 |
3,388,876 |
1,964,815 |
31,981 |
未实
现损益 |
24,777,806 |
7,608,737 |
8,076 |
| |
--------- |
--------- |
------- |
| 独立账户持有人权益 |
85,609,399 |
32,802,022 |
2,906,890 |
| |
======== |
======== |
======= |
投资收益表
截至2006年12月31日止期间
(金额单位：人民币元)
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金盛卓越
投资帐户 |
金盛稳健
投资帐户 |
金盛安心
投资帐户 |
经营
收入 |
4,208,619 |
1,853,707 |
53,322 |
| |
--------- |
------- |
------- |
| 证券投资收益 |
3,998,056 |
1,430,218 |
0 |
| 利息收入 |
195,880 |
419,148 |
28,502 |
| 买入返售证券收入 |
0 |
4,341 |
24,820 |
| 其他收入 |
14,683 |
0 |
| |
金盛卓越
投资帐户 |
金盛稳健
投资帐户 |
金盛安心
投资帐户 |
| 经营支出 |
(1,887,295) |
(779,050) |
(42,182) |
| |
-------- |
-------- |
-------- |
| 独立账户管理费 |
(548,613) |
(375,840) |
(40,805) |
| 营业税金及附加 |
(1,338,477) |
(403,078) |
(1,271) |
| 其它支出 |
(205) |
(132) |
(106) |
| |
-------- |
-------- |
-------- |
| 净收入 |
14,683 |
0 |
| |
======== |
======== |
======== |
（三） 于本报告期末,投资连结保险各投资账户投 资单位价格如下:
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卖出价 |
买入价
|
| 金盛卓越投资账户 |
1.9831 |
2.0823
|
| 金盛卓越投资账户 |
1.5010 |
1.5761 |
| 金盛卓越投资账户 |
1.0162 |
1.0671 |
（四） 投资连结保险各投资账户投资收益率如下:
| 投资收益率 |
金盛卓越投资账户 |
金盛稳健投资账户 |
金盛安心投资账户 |
| 2002/03/22-2002/12/31 |
1.46% |
2.93% |
0.44% |
| 2003/01/01-2003/12/31 |
6.51% |
3.01% |
1.20% |
| 2004/01/01-2004/12/31 |
-3.18% |
-1.78% |
-0.75% |
| 2005/01/01-2005/12/31 |
4.84% |
6.11% |
0.33% |
| 2006/01/01-2006/12/31 |
80.79% |
35.84% |
0.40% |
注：投资收益率=(期末卖出价-期初卖出价)/期初卖出价X100%
（五）于本报告期末，投资连结保险各投资账户投资组合如下:
(金额单位：人民币元)
| |
金盛卓越
投资帐户 |
金盛稳健
投资帐户 |
金盛安心
投资帐户 |
| 货币资金 |
20,415,661 |
7,855,161 |
460,932 |
| 基金投资 |
62,031,545 |
14,565,832 |
0 |
| 债券投资 |
4,546,199 |
10,728,916 |
201,141 |
| 应收利息 |
43,166 |
73,030 |
4,900 |
| 买入返售证券 |
0 |
0 |
2,300,000 |
| 其他应收款 |
27,851 |
0 |
| |
--------- |
--------- |
--------- |
| 资产合计 |
87,064,422 |
33,222,939 |
2,966,973 |
| |
========= |
========= |
========= |
（六）于本报告期, 投资连结保险各投资账户的管理费如下:
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管理费 |
| 金盛卓越投资账户 |
548,613元 |
| 金盛稳健投资账户 |
375,840元 |
| 金盛安心投资账户 |
40,805元 |
（七）投资账户投资政策的任何变动
于本报告期，投资连结保险各投资账户中没有任何投资政策的变动。
特此公告
金盛人寿保险有限公司
二零零六年十二月三十一日
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