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Q：我作为投资者从购买基金到赎回基金需要支付哪些费用呢？
A：如果您是在募集期购买的我公司基金（非货币市场基金），需要在购买时支付认购费，赎回时支付赎回费。在存续期购买我公司基金，需要在购买时支付申购费，赎回时支付赎回费。购买货币市场基金不需要支付任何费用。目前，持有我公司旗下基金（非货币市场基金）2年以上，均不需要支付赎回费用。
Q：我应该什么时候支付管理费和托管费呢？
A：在通常情况下，管理费及托管费从基金财产中每日计提，按月支付，计算方法如下：每日计提的管理费（或托管费）＝前一日基金资产净值×管理费率（或托管费率）÷当年天数。这些费用直接从基金资产中扣除，不需投资者直接支付。
Q：我购买了基金以后，为什么一直没有收到对帐单？
A：一般来讲，在每季度结束后10个工作日内，我公司会向持有基金份额余额的或余额为零但当期有交易的投资者寄送对帐单（在中国银行购买鼎益基金的客户，对帐单是统一由中国银行方面寄送）。由于部分投资者在开户时填写的地址不够准确完整等原因，造成该部分投资者未能收到对帐单。您可以拨打我公司客户服务热线：4008888606查询您的地址是否正确，如需要修改的话，可以通过我公司客服热线变更对帐单邮寄地址，或携本人有效身份证件直接到原开户网点办理更正手续。
Q：除了在你公司的客服热线，我还可以通过哪些方式查到基金份额净值？
A：您还可从中国证监会指定的信息披露报刊《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和深圳证券交易所的行情揭示系统、代销机构网点以及我公司的网站（www.invescogreatwall.com）中查询到我公司所管理基金的份额净值。
Q：为什么看不到当天的基金份额净值？当天的基金份额净值一般在什么时间会在网站上公告出来？
A：当天的基金份额净值由基金资产总值（基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等）减去基金负债后除以基金份额总数得出，而构成基金资产总值的各类上市证券在交易时间内价值是实时变动的，只有在交易所收市之后才能准确计算。目前开放式基金申购与赎回均采用“未知价法”，即投资者在T日申购或赎回时依据的是当天收市后计算的基金份额净值。投资者提出买卖申请的当时并不知道基金的价格，买卖当天看到的基金份额净值是前一日的价格，仅供投资者参考，而不是当天买卖的计算基础。采取“未知价法”的好处体现在：如果当日基金份额净值已知，假如当日证券市场价格上涨，投资者就会竞相购买基金，而当日证券市场价格下跌，投资者就会竞相赎回，从而加大基金运作的难度，不利于基金的稳定操作和基金份额净值的稳定，进而对基金长期投资者的利益带来不利影响。
为了更好的满足广大投资者的需求，目前我公司所管理基金的当天份额净值会在当天交易结束、系统清算完毕并经托管银行复核以后在我公司网站和客服热线自动语音系统中自动更新。
Q：基金净值表中有基金份额净值和累计净值，该怎么区分它们呢？那么我在购买基金的时候以哪一个净值为准呢？
A：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。基金份额资产净值，是指每一基金份额代表的基金资产的净值。累计份额净值是指基金份额净值加上基金成立后累计份额派息金额。投资者在购买基金的时候是以基金份额净值来计算的。
Q：货币市场基金公布的万份收益和七日年化收益率是什么意思？
A：货币市场基金的每万份收益是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据，它是具体每天计到投资人帐户中的实际收益；七日年化收益率是指货币市场基金以最近七日（含节假日）收益所折算的年收益率，该数据属于参考值，是供投资人参考的。
Q：购买基金后，我如何获取我的基金帐号？
A：基金帐号的获取方式有以下几种：
（1）可以于购买基金2个工作日以后，在银行打印确认书时获得；
（2）拨打我公司客户服务热线4008888606，由客户服务人员协助查询；
(3) 可以于购买基金2个工作日后，通过我公司网上交易系统选择用身份证号登陆个 人基金帐户，登陆后可以查询到基金帐号。
（4）我公司每季度给投资者邮寄对帐单，对帐单上有客户的基金帐号信息。
Q：我如何在网站上登陆查询我的账户情况？
A：投资者可以通过我公司网站“贴心客户服务-网上交易”栏目，选择用基金帐号/身份证号/银行卡号，密码和附加码进行账户的登陆查询。
如果是通过代销机构购买我公司基金的客户，网站登陆的初始密码是开户时证件号码的后六位；如果是我公司直销客户，则是投资者当时自行在基金柜台或网上交易系统开户时设定的密码。
附加码在输入的时候，下面有“附加码框输入”提示栏，它是由英文与数字组成的四位数，投资者按照上面字码进行输入便可，注意区分英文字母大小写，而且要在未开启中文输入法的状态下进行输入。需要注意的是，通过深圳证券交易所场内购买旗下的LOF产品(鼎益基金或资源垄断基金）的客户只能用股东代码卡进行登陆，并且只能看到帐户的余额，不能查询历史交易；另外如果投资者是用身份证号码进行登陆查询通过场外代销机构购买的旗下LOF产品(鼎益基金或资源垄断基金）的帐户情况，需要在“基金类别”的下拉框中选择“LOF基金”方能查询到。
Q：我开户时预留的证件后六位有英文字母和汉字字符，登陆帐户时初始密码该如何输入？
A：如您开户时预留证件号码的后六位中包括有英文字母、汉字字符或括号等符号，则这些字符在输入时自动变为0。例如，投资者开户时预留的身份证号码为：******66865X，则登陆帐户的的初始密码为：668650；如投资者开户时使用的证件号码为：880621(苏)，则登陆帐户的初始密码为：621000。
Q：登录密码已忘记，怎么办？
A：您如果一直都没有使用过您的帐户密码，那么初始密码就是您开户时预留证件号码的后六位。您如果曾修改过您的密码而现在忘记了，您可以直接拨打我公司的客户服务热线4008888606，我们的客服工作人员会帮助解决您的问题。
Q：基金的分红方式有哪些？我想进行修改可以吗？如果我选择红利再投资的话，基金份额净值是以哪天为基础进行计算？
A：一般来讲，基金分红方式有两种：现金分红和红利再投资。投资者通过深交所交易系统买入的基金份额只能选择现金分红，通过基金管理人或其代销机构买入的基金份额可以选择现金分红或红利再投资方式。
如果您需要修改分红方式，需要携带您的身份证件去购买我公司基金的代销机构网点或我公司的直销中心办理相关手续。
红利再投资的基金份额净值是以基金公告的基金除息日的当天份额净值为准。
Q：符合有关基金分红条件的前提是什么?
A：在我国，开放式基金收益分配遵循以下原则：（1）基金当年收益应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年收益分配；（2）若基金投资的当年发生亏损，则不进行收益分配；（3）每一基金份额享有同等分配权；（4）基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例；（5）基金收益分配后每基金份额净值不能低于面值。
Q：你公司的基金是按持有时间长短来收取赎回费的，那我在不同时间买的同一只基金，赎回费是如何收取的？
A：如果您在不同的时间购买了我公司同一只基金，在您提交赎回申请时，清算系统会自动识别您当时认购/申购基金份额的时间，按每笔交易的具体时间来计算您持有基金的时间，系统会采取先进先出法，即先认购/申购的基金份额会先赎回到帐，按不同的持有时间分别计算收取赎回费。譬如，客户张先生分别在2003年10月28日购买了景顺长城优选股票基金2000份，2004年3月15日购买景顺长城优选股票基金3000份。张先生于2004年11月3日提交申请赎回优选股票基金1000份，此笔赎回申请将按持有时间1至2年（含）按0.25%的赎回费率收取赎回费；2004年11月25日张先生再次提交申请全部赎回优选股票基金4000份，此笔赎回申请中的1000份将按持有时间1（含）至2年按0.25%的赎回费率收取赎回费，3000份将按持有时间1年内按0.4%的赎回费率收取赎回费。
Q：我今天赎回基金，什么时候钱能到帐呢？赎回基金到帐的金额怎么计算？
A：一般来讲，从您提交赎回申请当日开始算起，货币市场基金一般需要T+2个工作日，其它基金需要T+5到T+7个工作日，赎回款项会到帐。
您赎回基金到帐的金额是这样计算的：赎回金额＝赎回总额－赎回费用。
其中，赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用＝赎回总额×赎回费率。
Q：基金分红后，净值是否会下跌？那如何测算是盈利还是亏损？
A：基金分红后份额净值就会相应下降。分红是实现收益的一种方式，如果您的分红方式为现金分红，也就相当于将您帐面资产的一部分转化成为红利，返回到您的资金帐户，相应的分红后您的帐面资产（帐面资产＝基金最新份额净值×基金份额）就减少了。如果您的分红方式为红利转投资，分红后基金最新份额净值减少，基金份额增加，也就相当于帐面资产没有变动。基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金的份额净值较高，但可以享受分红的权益，事实上是将投资的成本马上以分红的形式返回投资者账上罢了。
Q：我想办理鼎益基金的定期定额业务，请问应该如何操作？
A：办理鼎益基金的定期定额业务，需要投资者本人携有效身份证件和中国银行的帐户卡或者存折，去中国银行办理相关手续。银行将根据您约定的时间进行扣款，一般来讲扣款成功2个工作日便可以进行查询。
这里特向您说明此交易的相关操作：
（1）普通申购：须填写 基金代码：162605；业务名称：申购（业务代码为022）；购买金额。
（2）定期定额申购：须填写 基金代码：162606；业务名称：定期定额申购（业务代码为039）；购买金额。
（3）其他的购买方式会导致失败。
Q：什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？怎样办理基金转换？
A：基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时，又买入该基金管理公司管理的另一只基金。
转换后的基金份额数量=[转出基金份额数量×申请日转出基金份额净值×（１－赎回补差费率）×（１－转换费率）]／申请日转入基金份额净值
投资者可在开放日的交易时间段内，带上有效身份证件、基金帐户卡和银行卡到能办理基金转换业务的销售网点办理该业务。在T+2个工作日可到受理业务的网点查询成交情况。
Q：你公司有网上交易吗？网上交易如何开通？
A：我公司目前已开通和银联合作开发的“银联通”基金网上交易。由于银联电子支付公司对银联卡的覆盖区域是有所限制的，所以客户如需开通网上交易，需要先持有一张银联系统支持的网上交易银行卡方可办理。具体内容您可以在我公司网站“贴心客户服务-网上交易”栏目中查看我们的“网上交易开户指南”和“可用银联卡一览”，上面会有比较详细的说明介绍。如仍有不明白的地方，可以直接拨打我公司的客服热线4008888606进行咨询。
Q：你公司有没有短信定制服务？怎么定制？定制短信服务收费吗？
A：我公司现在是可以提供短信定制服务的。投资者可以直接在我公司网站“贴心客户服务-网上交易”栏目中，登陆其个人基金帐户进行定制；也可直接拨打我公司的客服热线4008888606由我们的客服工作人员为其定制。目前定制手机短信服务是免费的。
Q：什么是上市开放式基金？有哪些主要特点？
A：上市开放式基金（Listed Open-end Fund, LOF）是指在深交所发行和上市交易的开放式证券投资基金。上市开放式基金不但具有一般开放式基金长期投资的特征，还具有交易方式多样，结算效率高以及套利机会等优势，具体地说，它的主要特点有:
（1）上市开放式基金本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回。
（2）上市开放式基金发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。银行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式，深交所交易系统则采用通行的新股上网定价发行方式。
（3）上市开放式基金获准在深交所上市交易后，投资者既可以选择在银行等代销机构或已在深交所场内开放申购、赎回业务的销售机构按当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额，也可以选择在深交所各会员证券营业部按撮合成交的价格买卖基金份额。
（4）投资者可以通过跨系统转托管实现在深交所交易系统买卖和在银行等代销机构申购、赎回基金份额两种交易方式的转换。
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