| 店主：刘贵宏 |
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| [转贴] 个体老板的理财规划 [2008-08-18 18:07:19] |
陈先生今年47岁，是个私营企业的老板，主要经营建材生意，从商多年的他，不但有了相当的积蓄，每年也有不错的收入。多年商场打拼，陈先生深感商场如战场，控制风险十分重要。
陈先生年收入100万元左右。太太45岁，目前在家专心料理家务。儿子16岁，正在读高中。陈先生拥有两套住房，总价值320万元，一套自住，一套用于出租，每年可收租金6万元。另外还拥有一辆价值28万元的轿车。陈先生的投资风格属于稳健型。目前持有股票的市值为60万元，各类股票型基金市值90万元，货币型基金50万元。另外还有三年期国债150万元，现金30万元。陈先生家庭年支出大约在36万元左右。
陈先生希望通过合理规划，在确保现有生活质量的前提下，有效平衡投资风险和收益，使家庭的资产获得稳健的增长，并实现儿子在学业上继续深造，夫妇退休生活获得保障的长期目标。
渣打银行（中国）有限公司财富管理部首席投资总监梁大伟给出如下理财规划：
陈先生的家庭目前负债为零，家庭资产状况如下表所示：
假设陈先生的企业经营顺利，则每年可以取得100万元左右的收入，并获得来自房屋出租和债券投资的…… [阅读全文] |
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